محاسبه حق بیمه تامین اجتماعی در سال 1403

حق بیمه تامین اجتماعی چیست؟

برای تمام افرادی که در کسوت کارگر و کارمند، مدیر، کارفرما و... در بدنه خصوصی و دولتی مشغول به فعالیت هستند، حق بیمه یک واژه آشناست که نسبت به آن آگاه هستند و خود را ملزم به پرداخت آن به سازمان تامین اجتماعی می‌دانند. در واقع مطابق ماده ٢ قانون تامین اجتماعی، حق بیمه تامین اجتماعی یک پرداخت اجباری است و به مبالغی که طبق این قانون برای بهره‌مندی از مزایای آن به سازمان پرداخت می‌گردد گفته می‌شود. کل مبلغ حق بیمه معادل ۳۰ درصد از حقوق است که ۲۳ درصد از آن سهم کارفرما و هفت درصد باقیمانده نیز سهم کارگر است.این پرداخت‌ها با هدف تأمین مالی برای ارائه خدمات و حمایت‌های اجتماعی مختلف جمع‌آوری می‌شوند و نقشی اساسی در تضمین رفاه و امنیت اجتماعی افراد دارند.

 

اجزای حق بیمه تأمین اجتماعی

به صورت کلی اجزای حق بیمه تامین اجتماعی شامل 3 مورد است که سهم کارفرما، سهم کارگر و سهم دولت را شامل می‌شود. در مورد سهم کارفرما باید بگوییم که کارفرما مسئول پرداخت بخش اعظم حق بیمه است که معمولاً حدود ۲۰ درصد از حقوق و دستمزد کارگر را شامل می‌شود. در مقابل کارگر هم موظف به پرداخت حدود ۷ درصد از حقوق خود به عنوان حق بیمه است. این مبلغ به صورت ماهانه از حقوق او کسر می‌شود.
 دولت نیز  حدود ۳ درصد از حقوق و دستمزد کارگران را به سیستم تأمین اجتماعی واریز می‌کند.

 

خدمات و مزایای حق بیمه تأمین اجتماعی

به منظور حمایت از افراد تحت حمایت بیمه تامین اجتماعی، در زمان مواجهه با مشکلات مالی ناشی از بیماری، بیکاری، بازنشستگی و حوادث ناشی از کار و... بیمه تامین اجتماعی خدماتی را در نظر گرفته است. این خدمات به شرح زیر است:

 

• بیمه درمانی: ارائه خدمات درمانی و پزشکی به بیمه‌شدگان و افراد تحت تکفل آن‌ها.
• بیمه بازنشستگی: پرداخت حقوق بازنشستگی به افرادی که به سن بازنشستگی رسیده یا شرایط لازم را دارند.
• بیمه بیکاری: حمایت مالی از افرادی که به دلایل مختلف شغل خود را از دست داده‌اند.
• بیمه حوادث: جبران خسارات مالی و درمانی ناشی از حوادث کاری و بیماری‌های شغلی.
• بیمه فوت: این بیمه برای تأمین هزینه‌های مرتبط با فوت بیمه‌شدگان و پرداخت مستمری به بازماندگان آنها در نظر گرفته است.

 

نحوه پرداخت حق بیمه تأمین اجتماعی با موبایل

پرداخت حق بیمه تأمین اجتماعی از طریق موبایل یکی از روش‌های سریع و آسان برای کارفرمایان و کارگران است. این روش به‌سادگی و بدون نیاز به مراجعه حضوری، امکان پرداخت حق بیمه را فراهم می‌کند. در ادامه، مراحل پرداخت حق بیمه تأمین اجتماعی با موبایل را توضیح می‌دهیم.

 

مراحل پرداخت حق بیمه با موبایل

   - ابتدا اپلیکیشن "تأمین اجتماعی من" را دانلود و نصب کنید.

   - پس از نصب، وارد اپلیکیشن شوید و با وارد کردن اطلاعات شخصی و شغلی خود، ثبت‌نام کنید. اگر قبلاً حساب کاربری دارید، مستقیماً وارد شوید.

   - در منوی اصلی اپلیکیشن، گزینه "پرداخت حق بیمه" یا مشابه آن را انتخاب کنید.

   - اطلاعات لازم مانند شماره بیمه، دوره بیمه‌ای که قصد پرداخت آن را دارید، و مبلغ پرداختی را وارد کنید

   - روش پرداخت خود را انتخاب کنید.

   - پس از وارد کردن اطلاعات پرداخت، دکمه "پرداخت" را بزنید. یک صفحه تأیید نهایی نمایش داده می‌شود که می‌توانید جزئیات پرداخت خود را بررسی کنید.

   - پرداخت را تأیید کنید. پس از موفقیت‌آمیز بودن تراکنش، یک رسید الکترونیکی به شما نمایش داده می‌شود. رسید پرداخت را ذخیره کنید.

راه دیگر استفاده از اپلیکیشن‌های بانکی است. بیشتر بانک‌های ایرانی اپلیکیشن‌های موبایلی ارائه می‌دهند که امکان پرداخت حق بیمه تأمین اجتماعی را دارند. کافیست اپلیکیشن بانکی را باز کنید، وارد قسمت پرداخت قبض یا خدمات شوید و پزینه پرداخت حق بیمه تامین اجتماعی را انتخاب کنید. سپس شناسه پرداخت و قبض را وارد کرده و در نهایت مبلغ مورد نظر را تایید و پرداخت را انجام دهید.

 

جدول حق بیمه کارگری سال 1403

پرداخت مبلغ حق بیمه ممکن است برای برخی از کارگران و کارفرمایان ابهاماتی ایجاد کند. این ابهامات در مورد مبلغ حق بیمه، سهم کارگر و کارفرما و... است. ما سعی کرده‌ایم با ارائه یک جدول نرخ حق بیمه در ماه‌های 30 و 31 روزه را اعلام کنیم.

 

عنوان	ماهیانه ۳۱ روز	ماهیانه ۳۰ روز
مبلغ حداقل دستمزد	۷۴.۰۵۰.۵۶۸	۷۱.۶۶۱.۸۴۰
حق خوار و بار	۱۴.۰۰۰.۰۰۰	۱۴.۰۰۰.۰۰۰
حق مسکن	۹.۰۰۰.۰۰۰	۹.۰۰۰.۰۰۰
بیمه سهم کارفرما (۲۰ درصد)	۱۹.۴۱۰.۱۱۳	۱۸.۹۳۲.۳۶۸
بیمه بیکاری سهم کارفرما (۳ درصد)	۲.۹.۱۱.۵۱۷	۲.۸۳۹.۸۵۵
جمع بیمه سهم کارفرما (۲۳ درصد)	۲۲.۳۲۱.۶۳۰	۲۱.۷۷۲.۲۲۳
بیمه سهم کارگر (۷ درصد)	۶.۷۹۳.۵۴۰	۶.۶۲۶.۳۲۹
جمع مبلغ بیمه پرداختنی (۳۰ درصد)	۲۹.۱۱۵.۱۷۰	۲۸.۳۹۸.۵۵۲

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

دریافت شناسه پرداخت حق بیمه

برای دریافت شناسه پرداخت حق بیمه تأمین اجتماعی به صورت آنلاین، ابتدا باید به وب‌سایت samt.tamin.ir مراجعه کنید. در صفحه اصلی، با وارد کردن نام کاربری و رمز عبور خود، به حساب کاربری خود وارد شوید. سپس از منوی بالای صفحه، به بخش "بیمه شدگان خاص" بروید.

در این بخش، باید گزینه "عملیات بیمه شدگان خاص" را انتخاب کرده و سپس به بخش "درخواست برگ پرداخت" بروید. در این مرحله، می‌توانید درخواست خود برای دریافت برگ پرداخت جدید را ثبت کنید.

پس از ثبت درخواست، باید دوباره به بخش "عملیات بیمه شدگان خاص" بروید و گزینه "دریافت برگ پرداخت" را انتخاب کنید. در این بخش، لیستی از برگ‌های پرداخت شما نمایش داده می‌شود و شما می‌توانید شناسه پرداخت حق بیمه تأمین اجتماعی خود را از این صفحه دریافت کنید.

با دریافت شناسه پرداخت، می‌توانید به راحتی و به صورت آنلاین حق بیمه خود را پرداخت کنید، بدون نیاز به مراجعه حضوری به شعب سازمان تأمین اجتماعی.

 

مبنای محاسبه حق بیمه سال 1403 به تفکیک کارگر و کارفرما

در سال 1403، حق بیمه تأمین اجتماعی برای کارگران و کارفرمایان بر اساس حداقل دستمزد سالیانه محاسبه می‌شود، در اینجا جزئیات این محاسبه به تفکیک سهم کارگر و کارفرما آورده شده است.

 

- حداقل دستمزد سالانه کارگران: موافقت دولت با افزایش ۲۰% حقوق در سال جدید، حقوق و دستمزد سال ۱۴۰۳ برای هر کارگر مشمول قانون کار به ۱۲ میلیون و ۶۷۰ هزار تومان رسیده است که 7 درصد از این مبلغ به عنوان حق بیمه توسط کارگر پرداخت می‌شود.

- حداقل دستمزد سالیانه کارفرمایان: موافقت دولت با افزایش ۲۰% حقوق در سال جدید، حقوق و دستمزد سال ۱۴۰۳ برای هر کارگر مشمول قانون کار به ۱۲ میلیون و ۶۷۰ هزار تومان رسیده است که 23 درصد از این مبلغ به عنوان حق بیمه توسط کارفرما پرداخت می‌شود.

 

 حق بیمه کارگران:

سهم پرداختی حق بیمه تامین اجتماعی کارگران برای سال 1403 در شش ماه اول (ماه‌هایی که ۳۱ روزه هستند) ۶،۷۹۳،۵۴۰ ریال و در شش ماه دوم (ماه‌های ۳۰ روزه) ۶،۶۲۶،۳۲۹ اعلام شده است. همانطور که در بالا اشاره شد، حق بیمه کارگران، بر پایه حداقل دستمزد محاسبه می‌شود و معادل ۳۰ درصد حقوق و مزایای مشمول بیمه است.

 

حق بیمه کارفرمایان:

درواقع مطابق با قانون سازمان تامین اجتماعی حق بیمه 1403 برای تمامی افراد 33% می‌باشد که تفکیک آن به شرح زیر است: از جمع کل 33% حق بیمه کارگران 1403 تامین اجتماعی، 7% سهم کارگر، 23% سهم کارفرما و 3% نیز سهم دولت می‌باشد که باید برای هر فرد پرداخت نماید. برای پرداخت حق بیمه تأمین اجتماعی، بیمه شدگان باید به صورت منظم و به موقع این مبالغ را پرداخت کنند. این محاسبات بر اساس حداقل دستمزد سالیانه و نرخ مشخص شده برای هر گروه، جهت اطمینان از پوشش اجتماعی بیمه شدگان در سال 1403 صورت گرفته است.

 

چه چیز های روی حق بیمه تاثیر گزار هستند؟

حق بیمه تأمین اجتماعی، که برای پوشش مخاطرات اجتماعی افراد الزامی است، تحت تأثیر عوامل متعددی قرار می‌گیرد که بر مبلغ نهایی آن اثرگذارند. این عوامل شامل موارد زیر هستند:

 

1. حداقل دستمزد سالیانه: حق بیمه تأمین اجتماعی بر اساس حداقل دستمزد سالیانه محاسبه می‌شود. افزایش حداقل دستمزد سالیانه منجر به افزایش حق بیمه می‌شود، در حالی که کاهش آن می‌تواند منجر به کاهش حق بیمه گردد.

2. نرخ حق بیمه: نرخ حق بیمه توسط سازمان تأمین اجتماعی تعیین می‌شود و افراد باید بر اساس این نرخ بیمه خود را پرداخت کنند. تغییرات در نرخ حق بیمه ممکن است ناشی از تغییرات قوانین و مقررات یا شرایط اقتصادی باشد.

3. تغییرات قوانین و مقررات: هرگونه تغییر در قوانین و مقررات مربوط به حق بیمه می‌تواند تأثیر مستقیمی بر میزان پرداختی توسط بیمه شدگان داشته باشد.

4. شرایط اقتصادی: شرایط اقتصادی مانند تورم و نرخ اشتغال نیز می‌توانند تأثیرگذار باشند. به عنوان مثال، افزایش تورم ممکن است منجر به افزایش حق بیمه شود تا با افزایش هزینه‌های درمانی و اجتماعی سازگار شود.

5. نیازهای مالی سازمان: وضعیت مالی سازمان تأمین اجتماعی نیز می‌تواند بر تصمیمات مربوط به حق بیمه تأثیرگذار باشد. نیاز به جذب منابع مالی بیشتر ممکن است منجر به افزایش حق بیمه شود.

 

این عوامل به طور کلی تأثیرگذار بر حق بیمه تأمین اجتماعی هستند و می‌توانند در طول زمان متغیر باشند، بنابراین برای تصمیم‌گیری صحیح و پرداخت به موقع حق بیمه، آگاهی از این عوامل ضروری است.

 

 

محاسبه حق بیمه تامین اجتماعی در سال 1403

حق بیمه تأمین اجتماعی در سال 1403 شامل سهم‌های پرداختی توسط کارگران، کارفرمایان و دولت است. برای کارگران، این حق بیمه بر اساس حداقل دستمزد محاسبه شده و به صورت ماهانه پرداخت می‌شود.

 

سهم پرداختی کارگران

سهم پرداختی حق بیمه کارگران در شش ماه اول سال 1403 (ماه‌های ۳۱ روزه) ۶،۷۹۳،۵۴۰ ریال و در شش ماه دوم (ماه‌های ۳۰ روزه) ۶،۶۲۶،۳۲۹ ریال تعیین شده است. این مبالغ به عنوان بخشی از کل حق بیمه‌ای که کارفرما و دولت نیز سهم خود را در آن دارند، محاسبه می‌شود.

 

نرخ حق بیمه

حق بیمه تأمین اجتماعی به طور کلی معادل ۳۰ درصد از حقوق و دستمزد کارگران است که به صورت زیر تقسیم می‌شود:

 

• کارفرما: حدود ۲۰ درصد
• کارگر: حدود ۷ درصد
• دولت: حدود ۳ درصد

 

این حق بیمه برای تأمین خدماتی چون بیمه درمانی، بازنشستگی، بیمه بیکاری و حمایت‌های اجتماعی دیگر استفاده می‌شود. پرداخت منظم این حق بیمه، تضمین کننده بهره‌مندی از این خدمات و مزایا برای کارگران و خانواده‌های آنان است و همچنین پرداخت حق بیمه تأمین اجتماعی، بهبود وضعیت بهداشتی و رفاهی جامعه و حمایت از کارگران در برابر حوادث کاری، بیماری‌ها و دوران بازنشستگی را تضمین می‌کند.